Как выбрать стартап для инвестирования

Согласно исследованию бизнес-платформы GetInvestor, 90% крупных российских компаний-инвесторов планируют активизировать работу со стартапами. Среди самых востребованных направлений: FinTech, Big Data, Machine Learning, B2B Software и блокчейн.

Приведенная статистика говорит о том, что сделанные с умом вложения в свежие идеи имеют высокие шансы на успех. Сегодня рассмотрим, как выбрать стартап для инвестиций и нарастить собственный капитал.

Что такое стартап

В дословном переводе с английского «start up» означает «запускать», «стартовать». Поэтому многие ошибочно приравнивают стартапы к любым новым бизнес-проектам. Чтобы понять ключевое отличие между данными терминами, обратимся к определению из Википедии:
Что такое стартап

Слова «с короткой операционной деятельностью» не означают, что через 3-4 года компания прекратит существование. Дело в том, что главная цель стартапа – «прощупать» новую эффективную бизнес-модель, которая быстро принесет хороший финансовый результат.

Когда такая модель будет найдена, на ее основе создается крупная корпорация – то есть стартап перерождается и выходит на более высокий уровень. А вот обычное предприятие малого бизнеса развивается по готовой и проверенной множеством организаций схеме и на протяжении своего существования не делает мощных рывков.

Еще несколько отличительных черт стартапа:

основываются на инновационных идеях;
нацелены на быструю реализацию продукта;
имеют высокие риски провала;
развиваются при помощи современных технологий;
в случае успеха приносят огромную прибыль.

И одно из главных отличий – отсутствие достаточного капитала. Поэтому начинающие стартаперы всегда находятся в активном поиске венчурных инвестиций. Кто знает, возможно вы пополните ряды счастливчиков, которые поднимают на свежих идеях приличные деньги.

Комьюнити теперь в Телеграм

Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей

Выгодно ли вкладывать деньги в стартап

Итак, вы обладаете необходимой суммой, но не уверены, что инвестирование в стартапы обернется выгодой… Такие опасения вполне обоснованы. Согласно статистике, 90% стартапов терпят неудачу.

Статистика по развитию стартапов

Вместе с тем в случае успеха доходность от инвестиций в стартап намного выше, чем прибыль от вложений в состоявшиеся компании.

Не потерпеть фиаско на финансовом фронте помогут следующие рекомендации:

Возьмите курс на импортозамещение. После февраля 2022 года российский рынок испытывает нехватку множества западных технологий. Сегодня самое время найти стартап, делающий ставку на развитие дефицитных направлений. Например, облачных сервисов, ИБ-решений, ERP, чипов для транспортных карт или комплектующих для автомобилей.
Не вкладывайтесь в продукты, без которых можно обойтись. Согласно прогнозам экспертов, и без того невысокие доходы населения России продолжат падать в 2023 году. Соответственно, траты на развлечения, ЗОЖ, самосовершенствование и другие необязательные направления снизятся.
Изучите бизнес-план. Вкладывать деньги вслепую – неудачная идея. Попросите у стартапера подробный бизнес-план, содержащий финансовые показатели, анализ целевой аудитории, особенности продукта. Для подстраховки проведите собственное исследование рынка.
Привлекайте в бизнес опытных специалистов. Роль инвестора зачастую не ограничивается простым финансированием. По возможности поднимите вопрос усиления команды классными специалистами, по известным причинам оставшимися в 2022 году без работы. В первую очередь – айтишниками, маркетологами, финансистами.

Также, чтобы сократить возможные риски, не кладите все яйца в одну корзину. Продолжайте поиск стартапов, пока не подберете хотя бы 3-4 подходящих проекта, и равномерно распределите между ними капитал.

Этапы развития успешного стартапа

Стартап, как и остальные организации, проходит ряд последовательных этапов развития. Причем инвестор может потребоваться на любой стадии. Имейте в виду, что вкладываться в бизнес в начале гораздо рискованнее, но в случае успеха – прибыльнее.

Ключевые этапы развития стартапа:

Предпосевной. У стартапера есть идея, но пока нет четкого понимания, как ее раскрутить.
Посевной. Основатели исследуют рынок и конкурентов, готовят бизнес-план, питч-дек, продумывают направления рекламной кампании. Именно на этом этапе чаще всего требуется привлечение инвесторов.
Долина смерти. Предприниматели создают и тестируют демо-версию продукта или технологии. Такое название данный этап имеет потому, что его не переживают около 50% стартапов. Случается это по ряду причин: из-за отсутствия четкой стратегии развития, разногласий в команде, некомпетентности привлеченных специалистов и т.п.
Запуск. Компания готовит релиз и представляет проект целевой аудитории. Основные ресурсы идут на маркетинг, улучшение продукта и укрепление команды. На этом этапе часто требуется дополнительное привлечение инвестиций.
Масштабирование. Здесь стартаперы работают над укреплением позиций компании, перераспределяют бюджет, привлекают новых сотрудников, разрабатывают основы корпоративной культуры.
Maturity – стадия зрелости. Стартап приобретает статус успешной компании. Теперь ее владельцы могут немного выдохнуть и насладиться полученными результатами.

Стоит отметить, что инвестиции в стартапы привлекаются также поэтапно. Необходимая сумма «разбивается» на несколько раундов. Это помогает минимизировать риски и своевременно скорректировать бизнес-план.

Как инвестировать в стартапы: 5 работающих стратегий

Вложить деньги в перспективную бизнес-идею можно несколькими способами. Рассмотрим 5 самых эффективных стратегий:

Краудинвестинг. Его смысл заключается в совместном финансировании стартапа многочисленными спонсорами взамен на акции или процент от прибыли. В качестве дополнительного вознаграждения часто выступает продукция компании. Данный вид инвестирования подойдет тем, кто располагает небольшими суммами.
Частное инвестирование. Человек вкладывает в перспективные проекты личные деньги в обмен на акции новоиспеченных компаний. Этот способ подходит опытным инвесторам, которые умеют анализировать рынок, просчитывать риски, знают, как подобрать стартап для инвестирования. Также потребуется отлично разбираться в области, которую планируется финансировать.
Инвестирование через венчурные фонды. По формату этот способ напоминает краудинвестинг. Только спонсор здесь распоряжается своими деньгами не самостоятельно, а передает средства в специализированный фонд, управление которого решает, куда их выгоднее вложить.
Инвестирование через брокеров. Работает по принципу фондовых бирж. В роли посредников между стартаперами и спонсорами выступают брокеры. Они проверяют потенциальных участников сделок на благонадежность и за определенное вознаграждение «сводят» заинтересованные стороны друг с другом.
Вступление в инвестиционный клуб. В таких организациях царят партнерские отношения. Все риски, прибыль и ответственность распределяются пропорционально количеству вложенных денег.

Конечно, существуют и другие способы инвестирования. Например, создание собственного венчурного фонда или бизнес-инкубатора. Только на подобные эксперименты потребуются десятки миллионов долларов, ведь на начальных этапах придется тратиться не только на инвестирование, но и на аренду офиса, закупку оргтехники и зарплату сотрудников.

Где найти стартап для инвестирования

Часто начинающие инвесторы сталкиваются с такой ситуацией: деньги есть, способ их вложения определен, а для раскрутки какого проекта их использовать – неизвестно. Чтобы облегчить вам выбор, рассмотрим, как найти стартап для инвестирования. Сегодня для этого существует ряд специализированных онлайн-ресурсов.

Примеры площадок, где встречаются стартаперы и потенциальные спонсоры:

Город Денег. Краудинвестинговая площадка, где можно вложиться в малый и средний бизнес. Размер стартового капитала – 10000 ₽.
Napartner. Биржа стартапов. Здесь размещены сотни бизнес-идей из самых разных сфер. Каждый проект сопровождается подробным описанием (с условиями сотрудничества).
SberUnity. Одна из крупнейших венчурных платформ России. Приятная особенность – раздел «Импортозамещение», куда попадают стартапы, готовые предложить технологии, аналогичные зарубежным.
Rounds. Инвестиционная платформа, где можно приобрести акции перспективных российских компаний. Минимальный размер инвестиций – 50000 ₽. Перед размещением на площадке стартапы предоставляют аудиторское заключение по финансовой отчетности.
Start2up. Площадка, аккумулирующая сотни стартапов с подробным описанием. Для удобства все проекты разделены по сферам бизнеса и регионам.
Simex. Данная платформа отлично подойдет начинающим инвесторам. Здесь можно вложить в понравившиеся проекты всего $5-10. Инвестирование осуществляется в один клик.
СЗЦТТ. Преимущество этой площадки заключается в том, что здесь размещены только инновационные проекты, основанные на нанотехнологиях.
GetInvestor. В каталоге ресурса размещены карточки десятков стартапов, находящихся в поиске инвестиций. Все проекты распределены по категориям и этапам развития.

Также можно найти много крутых стартапов в офлайне. Для этого посещайте тематические мероприятия, например, экономические форумы, бизнес-семинары и конференции, инвестиционные выставки. На них встречаются не только опытные предприниматели, но и новички, готовые предложить свежие идеи для бизнеса.

Как выбрать стартап

На рассмотренных выше площадках вы найдете сотни, если не тысячи, проектов. Но на каком из них остановиться – сложный вопрос. Глаза разбегаются, и все идеи кажутся крутыми. Рассмотрим, как выбрать стартап для инвестирования.

Не только сберечь вложенные деньги, но и увеличить капитал помогут следующие рекомендации:

Отдавайте предпочтения востребованным направлениям. Например, IT-решениям, e-commerce, зеленым технологиям или EdTech.
Проанализируйте пользу проекта. Иногда за красивой оберткой скрывается пустышка. Подумайте, насколько продукт соответствует запросам целевой аудитории.
Обратите внимание на команду. Как показывает практика, стартаперы-дилетанты, не имеющие за душой ничего, кроме идеи, быстро «сдуваются». Посмотрите, есть ли у владельцев релевантный опыт, разработан ли бизнес-план, привлекают ли они новых специалистов в команду.
Проанализируйте рынок. Узнайте, насколько аналогичные продукты востребованы сегодня и какими темпами будет расти на них спрос. Посмотрите на работу конкурентов и попытайтесь понять, в чем превосходит их новая компания.
Изучите финансовый план стартапа. Это поможет оценить объем первоначальных затрат, а также понять, потребуются ли дополнительные вложения, и на каком этапе продукт начнет приносить прибыль.

Если стартап прошел проверку по всем пунктам, можно инвестировать. При наличии малейших сомнений лучше рассмотрите другой вариант. Сегодня на рынок выходят множество перспективных компаний, поэтому есть, из чего выбрать.

Заключение

При правильном подходе инвестиции в стартап приносят огромную прибыль. Однако не забывайте, что даже тщательно продуманная и сотню раз просчитанная бизнес-модель не гарантирует успеха. На развитие молодой компании влияют множество факторов – изменения рыночных условий, появление конкурентов, финансовые кризисы.

Чтобы свести инвестиционные риски к минимуму, возьмите на заметку несколько простых правил: