Как привлечь инвестиции в бизнес-проекты и начать больше зарабатывать

Вопрос финансирования бизнеса актуален на всех этапах: как на запуске, так и на стадии масштабирования проекта. И один из универсальных инструментов – это привлечение инвесторов. В статье рассказываем, кто такой инвестор в бизнесе и как грамотно с ним сотрудничать.

Виды инвестиций в бизнесе

Инвестиции для бизнеса – это инструмент для старта и развития с помощью финансовых вложений. Это поддержка компании на определенный период, где каждый получает свою выгоду. Предприниматель – новые возможности для своего проекта, инвестор – прибыль в будущем.

Инвестиции различаются по длительности, риску, объекту вложения и уровню доходности. Но в целом их можно разделить на два вида:

Прямые (реальные) инвестиции – вложения в материальные и нематериальные активы компании. При этом деньги вкладываются в разные отрасли: промышленность, авторские права, обновление или реконструкцию бизнеса. Если инвестор выбирает этот тип инвестирования, он нацелен на долгосрочную стратегию.
Финансовые (портфельные) инвестиции – вложения в облигации, акции, ценные бумаги и драгоценные металлы. Здесь речь о прибыли с помощью дивидендов и за счет увеличения первоначальной стоимости продукта.

Инвестиции в бизнес-проект также характеризуются степенью погружения инвестора в процесс. При прямых инвестициях он сам решает, куда и во что будет вкладывать, а при косвенных – передает средства через посредника. И здесь роль инвестора берут на себя инвестиционные фонды, частные лица, паевые инвестиционные фонды и другие финансовые учреждения. При этом уже сам посредник определяется с объектом для вложения денег.

Комьюнити теперь в Телеграм

Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей

В каких случаях и кому нужен инвестор

Самая очевидная причина привлечь внешние инвестиции – недостаточность своих ресурсов. Пока вы разбираетесь со стратегией, позиционированием и продуктом, у вас будет уверенная финансовая подушка. Но глобально нужно смотреть на этап вашего проекта – от него и будет зависеть цель инвестирования.

Начальный (посевный) этап. Это наиболее уязвимый этап для бизнеса: идея есть, но не все понятно с ее реализацией и не хватает финансов. Инвестиции здесь нужны для тестирования гипотезы вашего продукта, докручивания идеи и финансовой поддержки команды. Для инвестора это самая нестабильная стадия, в которой он может потерять вложенные средства.
Этап начального развития (стартап). Бизнес запущен, но ситуация все еще нестабильная: во всю идет тестирование продукта, выход на рынок и первые касания с клиентом. При этом нет гарантий стабильной выручки и уверенности в финансах. Поэтому деньги инвестора помогают реализовать продукт, выпустить пробную версию и найти клиентов.
Этап расширения. Первый шаткий путь пройден, но чтобы доля продукта на рынке продолжала расти, нужны инвестиции. С ними возрастает шанс увеличить денежный поток и еще больше продвинуть бизнес. Глобальные задачи здесь – запустить производство, внедрить инструменты маркетинга и продвижения, а также расширить команду.
Этап роста. Здесь у компании и инвестора уже совсем другие перспективы. Стадия роста – это уверенная позиция на рынке с устойчивой прибылью и активным развитием. Казалось бы, зачем тут инвестор, если все работает без особых усилий? Для того чтобы выручка продолжала расти и компания не сбавляла темпы. Инвестирование поможет выйти на зарубежный рынок и изменить продукт с учетом потребностей клиентов.
Этап зрелого роста. Даже самому успешному бизнесу нужны новые стадии развития, иначе произойдет стагнация. На стадии зрелого роста выручка от продаж стабильная, но без значительных изменений. Поэтому и нужно привлечь инвестора: появится возможность действовать по-новому. Например, рассмотреть слияние с другой компанией или найти новые точки сбыта.

Где искать инвестора

Определитесь с суммой инвестирования и начинайте с самого простого варианта. Стартапам с инвестициями до 1,5 млн рублей лучше начинать поиск среди друзей и знакомых, для стабильных компаний с инвестициями от 1,5 млн рублей – идти к частным инвесторам на интернет-ресурсах. Разберем каждый вариант по порядку.

Друзья и знакомые. Конечно, тут речь не про массовую рассылку по телефонной книге. Подумайте, кому это будет интересно и кто близок к вашей нише. Главное, помните о риске испортить отношения, если вы не сможете вернуть деньги.

Онлайн-ивенты. Быстрый и надежный путь поиска инвестора. Во-первых, здесь вы получите системную поддержку экспертов: от сбора команды до стратегии продвижения продукта. Во-вторых, этот инструмент бесплатный и не требует очной встречи. В нашем проекте Timeweb Hub все эти фишки есть – презентуйте проект, а мы найдем экспертов и деньги для его продвижения.

Бизнес-мероприятия. При возможности посещайте бизнес-завтраки и профессиональные конференции. Туда часто приходят инвесторы, которые ищут перспективные проекты. Такие бизнес-встречи можно найти в любом городе при поддержке ОПОРы России и местных сообществ для предпринимателей. Сюда же относятся бизнес-инкубаторы, цель которых поддержать проекты молодых предпринимателей на любом этапе развития. Можно найти и онлайн-мероприятия, если вас интересуют конкретные спикеры.

Бизнес-платформы. Это сайты, которые похожи на биржи для фрилансеров. На них компании презентуют себя и свой бизнес, а инвесторы выбирают интересные для себя проекты. Таких платформ действительно много, попробуйте несколько. Например, на Rusinvestproject.ru можно точечно выбрать инвестора для своего проекта – в зависимости от суммы и ниши. А вот Napartner.ru – большая плафторма, на которой более 4 000 инвесторов, рассматривающих как стартапы, так и стабильные компании.

Клубы инвесторов. Это сообщества частных венчурных инвесторов (бизнес-ангелов). Участники таких клубов рассматривают перспективные проекты для совместного инвестирования. Они часто закрытые, потому что для инвесторов это профессиональное комьюнити. Чтобы сюда попасть, нужно оставить заявку на сайте клуба. Примеры клубов:

Деньги – для проектов в сфере недвижимости с доходностью от 30% годовых;
Global Networking Club – для венчурных проектов, много нетворкинга и мероприятий;
Angelsdeck – для стартапов различных направлений, ежемесячно проводят конкурсы, на которых можно рассказать о своем проекте;
СОБА. «Союз организаций бизнес-ангелов» – для перспективных компаний на ранней стадии развития.

Инструменты маркетинга. Начинайте освещать свой проект: в соцсетях, в блоге и на онлайн-ресурсах для предпринимателей. Ваша цель – привлекать аудиторию и быть в теме не только своего продукта, но и бизнеса в целом.

Как привлечь инвестора

Всегда начинайте с цели вашего бизнеса: на каждом этапе свои особенности, и это важно учитывать при поиске инвестора. Даже если у вас стартап и финансы нужны на все и сразу, определитесь с главными задачами. Это может быть:

тестирование бизнес-модели или продукта;
упаковка идеи для запуска на рынок;
найм дополнительных людей в команду;
выпуск пробной версии.

Определитесь с типом инвестора

Обычно инвесторы занимаются конкретными отраслями бизнеса, поэтому в первую очередь рассматривайте тех, с кем пересекаются ваши интересы. А для более четкого понимания составьте портрет инвестора, в котором пропишите возраст, источник дохода, профессиональные скилы и личностные качества.

Выберите тип финансирования

Подойдите к этому вопросу стратегически: что выгодно для вас и что заинтересует инвестора? Инвестиции для бизнес-проекта могут быть долевыми и долговыми (заемными).

Долевое финансирование – деньги инвестора в обмен на долю в компании. Этот вариант превращает вкладчика в полноправного совладельца компании. В результате он сможет принимать бизнес-решения и влиять на управление компанией, а в случае успеха окупит свои вложения в несколько раз. Такой вариант подойдет в первую очередь совсем молодым компаниям, чтобы снизить риски инвестора. Потому что далеко не каждый захочет инвестировать в проект, будущее которого под вопросом. Для самой компании здесь есть большой плюс: инвестор может обогатить проект своим опытом и связями.

Долговое финансирование – займы и кредиты, которые необходимо вернуть в оговоренные сроки с выплатой процентов. Хороший вариант для компаний, которые находятся на стадии стабильного роста, но средств на развитие не хватает. Для инвестора здесь риск минимальный, поэтому можно рассматривать большие суммы.

Сделайте презентацию проекта (инвестиционный тизер)

Этот шаг как визитная карточка – характеризует ваш бизнес и влияет на интерес инвестора. Не делайте слишком длинный тизер, тут важна конкретика:

Сфера бизнеса и четкое описание продукта.
Цель инвестиций.
Ваш предыдущий и текущий профессиональный опыт (конкретные результаты и достижения, кто с вами в команде).
Условия участия инвестора (заем/долевое участие, сроки, условия возврата).
Необходимая вам сумма.
Возможные риски (ситуация в отрасли и с самим продуктом).
Что получит инвестор (сумма прибыли, сроки окупаемости).

Подготовьтесь к переговорам

Встреча с инвестором – это продажа своей бизнес-идеи и ключевой момент инвестирования в бизнес. Поэтому вы должны быть уверены не только в себе, но и в своем продукте. Начните с расчета финансов, чтобы обосновать вложения инвестора. Сумма наобум и расплывчатые цели здесь не сработают, поэтому подготовьте финансовый план и стратегию бизнеса. Это покажет серьезность ваших намерений и экспертность.

Приступайте к обсуждению

Нет единого варианта для переговоров с инвестором. Это индивидуальный процесс, результат которого нельзя предугадать полностью. Но приложите максимум усилий, чтобы получить желаемый результат. Определите для себя четкую позицию, озвучьте ее и договоритесь об условиях инвестирования. Все моменты нужно зафиксировать в предварительном соглашении term sheet – здесь будут детали, которые закрепят ваши договоренности.

О чем важно помнить

Не забывайте о том, что инвестор хочет получить доход со своего свободного капитала, поэтому посмотрите под его углом. Опытные инвесторы рассматривают в первую очередь проекты с выстроенной стратегией продвижения и востребованным продуктом, а также компании с привлекательными активами, которые усилят другие вложения инвестора.

Вторая важная вещь – сформулируйте четкую бизнес-модель проекта. Инвестору должно быть понятно, про что ваш продукт и как он сработает. Не лишним будет добавить цифры и аналитику текущей ситуации. И обязательно поинтересуйтесь, почему инвестору интересно вкладываться в ваш бизнес. Ведь вам также важно понимать его мотивы.

Из статьи вы узнали о том, когда стоит привлекать инвестора в свой бизнес и как это сделать. Если вам нужен понятный и быстрый инструмент, приходите в Timeweb Hub – мы поделимся экспертным опытом и поможем развить проект. Нам интересны все digital-направления: Saas, MarTech, No-code, Web3 и другие. Оставляйте заявку с презентацией проекта на сайте, чтобы мы выбрали именно вас.